Ihr Vermögen soll für die kommende Generation oder im Dienste einer guten Sache fort­bestehen. Den Generationen­wechsel früh zu beginnen, ist dabei eine wichtige Voraus­setzung. Zusammen mit Ihnen und Ihrer rechtlichen und steuer­rechtlichen Beratung erarbeiten Ihre Private Banking Berater und Beraterinnen einen klug getakteten Fahr­plan.

Sie haben mehrere Möglich­keiten, für andere vorzu­sorgen und dabei Steuern zu sparen. Schließlich können Sie in jeder Dekade im Rahmen der Steuer­freibeträge eine Schenkung vornehmen und damit einen Teil Ihres Vermögens übertragen. Je früher Sie sich informieren, desto mehr Gestaltungs­möglichkeiten haben Sie.

Umfassender Schutz ist ein Stück Lebens­qualität. Erkennen Sie frühzeitig Risiken und entwickeln Sie daraus neue Chancen – gemeinsam mit Ihrem Berater bzw. Ihrer Beraterin. Sobald sich etwas an Ihrer Lebens­situation ändert: Mit den passenden Leistungen nutzen Sie das maximale Potenzial.

Ihr Berater bzw. Ihre Beraterin untersucht Wechsel­wirkungen zwischen Ihrem privaten und unternehm­erischen Leben. Vor allem für Not­fälle wie eine ernste Erkrankung sollten Sie recht­zeitig vorsorgen, damit Ihr Unternehmen lang­fristig läuft.

Immobilien sind ein fester Bestand­teil Ihrer Vermögens­werte. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um das Eigen­heim oder eine reine Kapital­anlage handelt. Oft entstehen dieselben Fragen und Ansprüche. Ihre Beraterin bzw. Ihr Berater unterstützt Sie bei Fragen zum eigenen Zuhause oder auch zur Immobilie als Baustein Ihrer Vermögens­struktur.

Mit Ihren Private Banking Beraterinnen und Beratern finden Sie die optimale Finanzierung und holen bei Bedarf noch Förderinstitute oder eine Beteiligungsgesellschaft mit ins Boot.

Auch der Werterhalt Ihrer Immobilien durch Renovierung und Modernisierung lässt sich aktuell günstig finanzieren. Ihre Private Banking Berater bzw. Beraterinnen unterstützen Sie dabei und haben auch im Blick, welche Fördermittel Sie z.B. für energieeffizientes Sanieren erhalten können.

Sich bei der Alters­sicherung allein auf den Staat zu verlassen, funktioniert gerade bei vermögenden Menschen oft nicht. Ihnen auch im Alter einen Lebens­standard zu ermöglichen, der Ihren Vorstellungen entspricht, darauf baut Private Banking auf. Sie benötigen mehr Mittel als Menschen mit durchschnittlichem Einkommen, um im Alter rund 70 Prozent jenes Lebens­standards zu halten, den Sie während ihrer aktiven Zeit pflegten. So kann auch bei Vermögenden eine Versorgungs­lücke oder eine Liquiditäts­lücke entstehen.

Entlang der drei Säulen der Alters­vorsorge – Basis­versorgung, Zusatz­versorgung, Kapital- und Immobilien­anlagen – lassen sich Ihre bereits vorhandenen Vorsorge­maßnahmen erfassen. Zum Wohlstand im Alter gehören natürlich auch Gedanken an Ihre Angehörigen, Kinder und Enkel­kinder. Um Liquidität ein Leben lang und auch generationen­übergreifend sicher­zustellen, bedarf es gründlicher Planung.